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第一章總則

第一條   為了促進(jìn)和規(guī)范期貨公司的反洗錢(qián)工作，提高期貨公司防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力，明確對(duì)期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條   期貨公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)以及中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì)）有關(guān)自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，全面考慮客戶(hù)地域、身份、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第三條 期貨公司應(yīng)按規(guī)定妥善保管客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的相關(guān)資料。

期貨公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及相關(guān)信息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或客戶(hù)同意外，不得將以上信息對(duì)外披露。

第四條   期貨公司在與客戶(hù)初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)將客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行。

第二章風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

第五條   期貨公司應(yīng)當(dāng)按照客戶(hù)洗錢(qián)行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標(biāo)準(zhǔn)與主觀判斷相結(jié)合的方式，綜合考慮各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，至少將客戶(hù)劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)及低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)應(yīng)分別采取不同的管理措施。

第六條   客戶(hù)具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)：

（一）被列入國(guó)家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的與洗錢(qián)及恐怖活動(dòng)相關(guān)的黑名單的；

（二）中國(guó)人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；

（三）在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢(qián)行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢(qián)行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢(qián)或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的。

第七條   客戶(hù)具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)：

（一）在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)或身份重新識(shí)別過(guò)程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶(hù)在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶(hù)實(shí)際控制多個(gè)賬戶(hù)，但無(wú)合理解釋的；

（四）客戶(hù)顯示出缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、盈虧、傭金及其他交易成本的關(guān)注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶(hù)的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶(hù)交易行為與洗錢(qián)或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的。

第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，期貨公司的其他客戶(hù)為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)。

第三章風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的審核與調(diào)整

第九條   期貨公司應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)和管理，各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)檔案應(yīng)當(dāng)能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢(xún)和審核。

第十條   期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本公司保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)的審核應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)的審核。

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)應(yīng)當(dāng)至少每半年復(fù)核一次。

第十一條   期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)高、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，期貨公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

第十二條   期貨公司在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，有足夠條件證明該客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)降低時(shí)，可適時(shí)調(diào)低客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提高時(shí)，可相應(yīng)調(diào)高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第四章附則

第十三條   期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)人民銀行，并報(bào)協(xié)會(huì)備案。

第十四條   本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。